Crecimiento sin presupuesto
Ventas, plantilla e inversión avanzan sin una previsión integrada.
Dirección financiera y controlling
Información periódica para dirigir el negocio.
Una función financiera flexible para empresas que necesitan presupuesto, previsión y control, pero no requieren todavía un director financiero a jornada completa.
Cuándo resulta útil
La empresa ha ganado complejidad antes que estructura financiera.
El servicio se adapta a la información disponible y establece una rutina de mejora progresiva.
Tesorería reactiva
Los pagos se gestionan por urgencia y falta una visión de las próximas semanas.
Márgenes poco visibles
No se identifica con suficiente precisión qué actividad genera o consume rentabilidad.
Decisiones sin escenario
Contrataciones, inversiones o deuda se valoran sin medir su efecto conjunto.
Módulos
El alcance se construye alrededor de las decisiones.
Presupuesto
Cuenta de resultados, balance, inversión y financiación previstos.
Tesorería
Calendario de cobros, pagos, impuestos, deuda y escenarios de liquidez.
Controlling
Comparación real frente a presupuesto y explicación de desviaciones.
Rentabilidad
Márgenes por cliente, proyecto, centro de coste o línea de negocio.
Deuda
Cuotas, vencimientos, coste, covenants y capacidad de pago.
Reporting
Informe breve para gerencia con hechos, riesgos y decisiones pendientes.
Ciclo de trabajo
Una rutina mensual que termina en decisiones.
- Semana 1Cierre y calidad del dato
Recogida, conciliación y revisión de incidencias.
- Semana 2Análisis
Resultados, caja, márgenes y desviaciones.
- Semana 3Reunión de dirección
Conclusiones, riesgos y decisiones.
- Semana 4Seguimiento
Acciones acordadas y actualización de previsiones.
Entregables posibles
Un cuadro claro, acompañado de explicación.
- Presupuesto anual
- Previsión móvil de tesorería
- Cuadro de mando
- Informe de desviaciones
- Análisis de rentabilidad
- Plan de acciones y seguimiento
Dirección financiera externa